[ETF 투자정보] SCHD 구성종목 및 분석 백테스팅

안녕하세요. 개미입니다.

요즘 S&P나 나스닥이 힘을 못쓰고 있는데요. 장기적으로 모아가기 좋은 배당성장 ETF인 SCHD을 간단 분석해보고 백테스팅으로 예상 가능한 수익을 확인해보려고 합니다. 

SCHD 주요 정보

 

운용사 : Schwab (찰스 스왑)

시총 :  $ 35.88B 

수수료 :  연 0.06%

배당률 : 3.68%

거래량 :  323만

출시일 : 2011년 10월 20일

베타지수 : 0.92

52주 최고가 : $ 82.48

52주 최저가 : $ 66.34

현재 가격 : $ 67.22

MDD : 2020년 코로나 -21.54%

종목 선정 방법

- Dow Jones US 100 Index 구성하는 종목 중 배당수익률이 높은 종목

- 10년 연속 배당금을 지급하며 시가총액이 5억 달러 이상

- 개별종목은 4%를 넘길 수 없으며 분야별 25%를 넘을 수 없음

분야별 비중 및 보유종목 구성

- 분야별 비중

금융, 기술 산업재 등등 골고루 잘 분산되어있음

분야별 비중이 20% 이상을 넘을 수 없지만 다른 섹터의 주가 부진으로 인하여 금융주가 20% 이상인 상태입니다.

야후 파이낸스

- 보유종목 구성

상위 10개 종목이 전채의 40.88%를 차지하고 있음

비중이 4% 이상인 종목은 주가 상승 및 타 주식의 주가 하락으로 인하여 비중이 조절된 상태입니다. 

야후 파이낸스

 

누적 수익률 및 연평균 수익률

- 올해 수익률 -15.68%

3년 누적 수익률 38.73%, 5년 누적 수익률 65.69%, 10년 누적 수익률 218.98%, 최대 기간 누적수익률 275.02%

- 연평균 수익률

3년 연평균 수익률 11.52%, 5년 연평균 수익률 10.62%, 10년 연평균 수익률 12.29%, 최대 기간 누적 수익률 12.79%

적립식 수익률

- 10년간 매월 50만 원씩 적립식 수익률 계산

투자원금의 76.9% 추가 수익, 투자금의 30.46%의 배당수익

ezar

 

결론

- 매우 안정적인 배당성장 etf입니다. 출시 이후 마이너스 수익률인 경우는 2018년도의 -5.56%, 2022년 진행 중인 올해  -15.68% 단두 번입니다. 상장기간은 11년 정도이지만 그동안의 퍼포먼스는 아주 훌륭합니다. 연평균 성장률이 12%에 배당성장률은 무려 11%입니다. 장기적으로 자녀에게 사주기 좋은 etf입니다. 10년, 20년 모아가기에 이보다 더 좋은 배당 etf는 아직 없을듯합니다. 단 금리를 내리고 기술주들이 날아오를 때 schd는 조금 느린 성장을 보일 것 같습니다. qqq와 같이 모아 보는 건 어떨까요?